Отказ в открытии банковского счета: возможные причины

Все большое число компаний сталкиваются с отказами банков в открытии расчетных счетов. Причин этому может быть множество
 

Ст.846 ГК РФ обязывает банки заключать договоры банковского счета с любым субъектом, который выразил на это свое желание. Но почему многие кредитные учреждения отказывают фирмам и предпринимателям? Видимых причин несколько:

    Регистрация юрлица по «массовому адресу», по которому значатся десятки других фирм.
    Отсутствие нужных бумаг или неправильное их составление.
    Сомнительная репутация фирмы (нахождение в «черном списке» Росфинмониторинга, сотрудничество с представителями данного списка и т.д.).
    Наличие признаков фирмы-«однодневки» (минимальный уставной капитал, непродолжительное время существования и т.д.).
    Прочие причины, в том числе подозрение гендиректора в совершении серьезного экономического преступления (мошенничество, незаконное предпринимательство, уклонение от налогов и т.д.).

 

Если фирма или ИП столкнулась с подобным отказом, она может попробовать открыть расчетный счет в другом банке – это самый простой путь решения проблемы. Если и другие кредитные учреждения не желают сотрудничать с фирмой, ей следует действовать по-другому.

    Проанализировать, какие причины могли спровоцировать отказ. Например, адреса «массовой регистрации» легко проверяются на сайте ФНС. Если негативные для банка обстоятельства будут устранены, ничто не будет мешать открытию расчетного счета.
    Понудить банк открыть счет в судебном порядке. Однако эффективность этого способа сильно зависит от обстоятельств дела.

 

Если причины отказа самостоятельно выяснить не удалось, может потребоваться помощь уголовного адвоката: поскольку специалист отлично знает все тонкости законодательства, проанализировать ситуацию не составит труда. Благодаря этим рекомендациям фирма сможет не только открыть счет, но и пользоваться им без всяких перебоев, зная, что банк не заблокирует его.

 

 

Источник: newsland.com

Добавить комментарий